KYC или Знай своего клиента - это мантра, которую в наши дни повторяют многие учреждения, будь то банки или финансовые органы, повторяется мантра KYC.
Следуя тенденции объяснения некоторых трудностей Румынское корпоративное и коммерческое право Я подумал, что изучу, как KYC повлиял на румынский бизнес за последние несколько лет.
Ранее открытие банковского счета в Румынии было относительно простым как для корпоративных, так и для индивидуальных клиентов. Для индивидуальных клиентов, проживающих в Румынии, это все еще относительно легко по сравнению с некоторыми другими странами. Хотя подтверждение дохода все еще можно запросить и дать объяснение, правда, оно не так детально и обстоятельно, как, например, в Соединенном Королевстве.
Для компаний стало сложнее, хотя проблемы преодолимы. Банки теперь более внимательно смотрят на корпоративных акционеров компаний. Это верно даже в том случае, если иностранный корпоративный акционер является публично котируемой компанией на признанной международной бирже. У румынских банков могут возникнуть проблемы с принятием уставного капитала, но, исходя из нашего опыта, они примут капитальные средства, поскольку они поступят на «заблокированный» счет.
Проблемы возникают, когда компания хочет открыть операционный счет и использовать капитал. Недавно мы столкнулись с проблемами при открытии счетов для компаний, где конечным владельцем была компания, котируемая на международном рынке, а также семейный или благотворительный фонд. Поскольку концепция дискреционных трастов, как и большинство благотворительных трастов, не является особенностью румынской юриспруденции, это вызвало вопросы относительно того, кто является собственником траста и вкладывали ли трасты деньги в траст. Поскольку концепция англосаксонского траста широко не известна, в форме отчета нет «квадрата» для отметки, поэтому необходимо дать дополнительные объяснения. Обычно, когда все объясняют, банк наконец разрешает открытие банковского счета.
Как юристы в Румынии, мы всегда следовали Директиве ЕС по борьбе с отмыванием денег и рекомендациям наших профессиональных органов, чтобы знать своего клиента. Таким образом, до настоящего времени нам не приходилось отказывать клиенту, который не мог / не мог предоставить соответствующие данные о том, кто он и чем занимается. Итак, если вы являетесь клиентом, который рассматривает возможность открытия бизнеса в Румынии, необходимо учитывать эти моменты, касающиеся раскрытия информации.
Ранее мы писали о различных подходах к ведению бизнеса в стране с гражданским правом и о том, как к нему подходят в стране с общим правом. При недавнем обсуждении этого вопроса мне стало очевидно, что в Румынии из-за различных правовых систем и судебной практики вопрос открытого корпоративного управления часто интерпретируется по-разному.
Весь вопрос об управлении в Румынская компания основан на полномочиях общего собрания, в котором участвуют все акционеры. Поскольку между собранием акционеров и акционерами как частными лицами существует небольшая воспринимаемая разница, возникнут проблемы. Если ваша правовая система предусматривает, что вы, акционеры, обладаете властью, тогда легко сделать скачок в том, что собрание акционеров не нужно и что единственным реальным лицом или органом, обладающим полномочиями, является акционер.
Хотя это не представляет проблемы, когда все акции принадлежат одному человеку или семье, это не должно создавать проблемы. Однако проблемы будут возникать, и мы видели это, когда, например, иностранный инвестор приобретает миноритарный пакет акций румынской компании. Румынский акционер, который привык принимать все решения самостоятельно, будет продолжать делать это, даже если законом предусмотрено иное и требуется проведение собраний акционеров. Существует реальный риск того, что румынский акционер по-прежнему будет относиться к нему как к компании, в которой он владеет 100% своей компании, даже если правда в другом.
Этот тип проблемы может быть преодолен путем обеспечения того, чтобы в соответствии с уставом решения принимались совместно иностранным инвестором и румынским акционером и чтобы все банковские счета и т. Д. Оперировались совместными подписями. Это может показаться обременительным способом решения проблемы, но, если не предусмотрены меры безопасности, существует реальная возможность возникновения проблем в будущем. Если румынский акционер не хочет, чтобы на него наложили такой контроль, тогда необходимо задать дополнительные вопросы о том, что произойдет в будущем и будут ли инвестиции продолжаться.
Увидев это несколько раз, мы можем только сообщить, какие шаги могут быть предприняты в соответствии с законодательством Румынии для защиты иностранного инвестора.
Эти моменты представляют собой всего лишь проблемы при ведении бизнеса в Румынии, но с правильными советами и объяснениями можно будет инвестировать в потенциально прибыльный бизнес.
