Румунська економіка змінилася в 1989 році, і це справило глибокий вплив на те, як люди жили своїм життям і вели бізнес в Румунії.
Багато іноземних інвесторів забувають, що лише з 1989 року в Румунії була вільна ринкова економіка. Це було благословенням і прокляттям.
Одним із головних наслідків стало те, що Румунія перейшла від готівкової економіки до безготівкової економіки без переходу на паперову економіку. Це означає, що використання чеків для румунських компаній не є поширеним у бізнесі в Румунії, хоча іноземні клієнти можуть захотіти використовувати чеки для оплати своїх рахунків. У Румунії ви платите готівкою, використовуєте кредитну/дебетову картку або надсилаєте гроші безпосередньо на банківський рахунок контрагентів.
Як румунська комерційна юридична фірма, ми часто стикаємося з питанням, який статус векселя, виданого компанією, і який не відповідає при поданні.
До нас звернеться клієнт і пояснить, що один із його клієнтів виписав вексель як гарантію доставки та оплати товару. Вексель міг бути виданий для покриття майбутніх зобов'язань, таких як завершення будівельного контракту, поставка товарів у якийсь час у майбутньому або будь-яка інша операція, де необхідна гарантія.
Операція пройшла нормально, але коли настала дата пред'явлення векселя, вексель не був оплачений при пред'явленні. Несплата могла бути викликана низкою причин, наприклад, тому, що сам емітент не отримує платежі від своїх клієнтів; проблеми з грошовими потоками або з будь-якої іншої розумної ділової причини. Якщо вексель не виконується, клієнт запитує, яка відповідальність компанії та особиста відповідальність особи, яка підписала вексель.
Раніше причиною, чому запитувалися векселі та були видані, було те, що існувало переконання, що видача векселя, яка не була виконана під час пред’явлення, автоматично була кримінальним злочином, і таким чином викривали особу, яка підписала Вексель до кримінального обвинувачення. Таким чином, для адміністратора компанії, яка видала вексель, існувала загроза притягнення до кримінальної відповідальності, якщо вона не буде пред'явлена.
Видача векселя є майбутньою обіцянкою сплати, тому має бути перевірено намір обох сторін не тільки емітента, але й одержувача на момент видачі векселя. Кримінальний кодекс передбачає, що для вчинення злочину шахрайства має бути присутнім ряд ознак. Ці елементи є (а) підписаним контрактом. (b) що на момент підписання договору емітент векселя повинен був знати, що на момент пред'явлення векселя він не буде виконаний, (c) одержувач векселя був підведений або обдурений підписання договору та прийняття векселя шляхом обманного або шахрайського дій емітента (d) шахрайські засоби були використані для обману одержувача векселя та (e) акт обману був навмисним. Якщо будь-який з цих ознак відсутній, то кримінальне правопорушення не було вчинено.
З вищесказаного зрозуміло, що необхідно враховувати не лише намір векселедавця, а й позицію та намір одержувача. Якщо одержувач знає, що компанія, яка видає вексель, не може і ніколи не буде в змозі оплатити, то він не може стверджувати, що його спонукали до укладення договору через випуск векселя. У зв’язку з цим виникає питання про те, які запити одержувач векселя має робити щодо справ емітента.
Як розважливі румунські юристи з комерційних питань, навіть у наш час, ми радимо клієнтам, що якщо вони збираються використовувати вексель, вони повинні принаймні мінімально запитувати про фінансовий стан векселедавця, а також переконатися, що вони вели належні записки про обговорення, які привели до видачі векселя.
Якщо вони хочуть використати загрозу кримінального переслідування, коли вексель не оплачено, їм необхідно довести, що вони діяли належним чином, а емітент здійснив дії обману.
Жодне з вищезазначеного не вплине на цивільно-правову відповідальність компанії, яка випустила вексель, яка все ще несе відповідальність згідно з умовами договору векселя. Клієнти повинні мати реалістичний погляд, якщо вексель не буде виконано під час пред’явлення, пам’ятаючи, що видача є потенційним злочинним діянням, як зазначено вище. Якщо компанія-емітент не сплатила нотатку під час пред’явлення, то шанси на відшкодування за відсутності значних активів у власності компанії-емітента незначні.
Тому особа, якій видано вексель, повинна витратити деякий час і провести обмежену належну обачність, перш ніж прийняти вексель. У той же час, якщо ви робите Повідомлення, ви повинні бути обережними, щоб забезпечити обґрунтовані розкриття інформації та наявність такого рівня чесності щодо питання, який зніме будь-яке питання про кримінальне правопорушення.
Для отримання додаткової інформації, будь ласка, зв'яжіться з нами на [захищено електронною поштою]
