Смерть успішного бізнесмена завжди створює негайні проблеми для сім'ї. Не тільки на особистому, а й на практичному рівні. Я нагадав про це минулого тижня, коли ми побачили смерть одного з найвідоміших бізнесменів Румунії Діну Патрічіу.
Як і всі успішні бізнесмени, він мав інтереси в багатьох країнах світу, включаючи Англію. Перше питання полягало в тому, чи планував він наступництво; якби він склав заповіт, який дозволив би бізнесу функціонувати, доки не буде призначено правонаступника. Багато керівників бізнесу не планують майбутнє, і раптова смерть може стати катастрофою для їхніх компаній.
Румунія є країною з кодексом, і як така правила спадкування регулюються кодексами та законом. Коли наполеонівські кодекси були розроблені Наполеоном у 1800-х роках, він був дуже стурбований тим, що дворянство часом позбавляло спадщини не тільки дружин, дочок і синів, але й інших родичів. Саме з цієї причини він запропонував правила спадкування, які нині закріплені в Правилах спадкування. Ці правила мали сумні наслідки. Наполягаючи на жорстких правилах правонаступництва щодо власності, це означало, що багато великих маєтків з роками скоротилися, оскільки земля була поділена між наступними поколіннями. Отже, замість одного-двох великих маєтків у вас є велика кількість малих маєтків, які в багатьох випадках є неекономічними.
Країни загального права підійшли до питання правонаступництва по-іншому. За загальним правом (за загальним правилом) будь-яка повнолітня особа може скласти заповіт («Заповідач»). Вважається, що людина знає, як вона хоче, щоби поводилися з її майном, і суди втручатимуться лише за певних обмежених обставин. Використання заповіту в країнах загального права поширене набагато ширше, ніж у країнах із кодексом. Використання заповіту було наведено як приклад того, чому великі підприємства не розпадають після смерті власника.
Закон заповіту вибирається особою, що його складає, і він може стосуватися їх власності в будь-якій точці світу, відповідно до законів країни, де знаходяться активи. Таким чином, особа в Румунії може скласти заповіт згідно з англійським законодавством, що стосується його нерумунських активів, за умови, що це чітко вказано в заповіті. Майно буде поділено відповідно до побажань спадкодавця, як зазначено у заповіті, відповідно до місцевого законодавства, що застосовується до активів. Слід зазначити, що за відсутності заповіту майно померлої особи ділиться між її правонаступниками відповідно до правил, викладених у законі про заповідь. Ці правила спадкування в чомусь подібні до тих, що містяться в Кодексах.
Це означає, що, скажімо, в Англії заповідач може залишити весь свій маєток кому захоче. Він може залишити свої гроші на благодійність, не залишаючи грошей своїй родині, включаючи дружину та дітей. На підставі закону в цьому немає нічого поганого. Це означає, що чоловік не може нічого залишити своїй дружині і віддати це третій особі. Батько може забажати повністю позбавити спадщини своїх дітей і залишити гроші їхнім дітям або третій стороні.
В Англії це право висловлювати свої бажання для спадкодавця було пом’якшено в деяких випадках. У 1970-х роках в Англії було кілька випадків, коли бізнесмен, який побудував успішний бізнес, помер, і потім було виявлено, що у нього є позашлюбні діти або коханка, яку він утримував. У заповіті їм нічого не залишилося. Щоб пом’якшити ці несправедливості, було прийнято закон, який дозволив особі, яка перебувала на утриманні спадкодавця, звертатися до суду з проханням вимагати, щоб майно померлого забезпечувало їх належним чином за рахунок майна померлого. Тим самим змінюючи бажання Заповідача та скидаючи частину повноважень Заповідача. Таким чином, дружина, яка була виключена із заповіту, якщо вони могли показати, що їх утримував померлий або працювала з чоловіком у створенні бізнесу, могла подати заяву про надання для них умов із заповіту. Вони можуть подати заявку не лише на себе, а й на своїх дітей.
На заповіт також може напасти особа, яка відчуває, що вона не була в заповіті, якщо вона може показати поважну причину, або якщо вона вважає, що заповідач не був повністю компетентним скласти заповіт у той час, коли вони це зробили, оскільки вони можуть на той момент не змогли прийняти належне рішення. Це використовувалося в минулому для нападу на «заповіти про смерть».
Складання заповіту є дуже корисним способом захисту своїх активів у разі смерті та забезпечення того, щоб вони дісталися особам, яким ви хочете отримати користь. Як і багатьма речами в наш час, ним також можна зловживати. Це принаймні одна з причин, чому заповіт у будь-якій юрисдикції складається юристом або іншою кваліфікованою особою. Вони повинні бути кваліфікованими для складання такого документа, оскільки вони зможуть надати консультації щодо впливу заповіту на спадщину та сім’ю.
