KYC або «Знай свого клієнта» — це мантра, яку сьогодні повторюють багато установ, чи то від банків фінансових органів, мантра KYC повторюється.
Слідуючи тенденції, намагаючись пояснити деякі труднощі румунське корпоративне та комерційне право, Я думав, що я досліджу, як KYC вплинув на румунський бізнес протягом останніх кількох років.
Спочатку відкриття банківського рахунку в Румунії було відносно легким як для корпоративних, так і для фізичних осіб. Для фізичних осіб, які проживають в Румунії, це все ще відносно легко в порівнянні з деякими іншими країнами. Хоча підтвердження доходу все ще можна попросити та надати пояснення, це правда, що воно не є таким детальним або таким ретельним, як, наприклад, у Сполученому Королівстві.
Для компаній все стало складніше, хоча проблеми можна подолати. Спочатку для створення компанії акціонерний капітал повинен бути депонований у визнаному банку, який видає довідку для торгового реєстру, що підтверджує внесення капіталу.
Тепер банки уважніше придивляються до корпоративних акціонерів компаній. Це навіть вірно, якщо іноземний корпоративний акціонер є компанією, яка котирується на визнаній міжнародній біржі. У румунських банків спочатку можуть виникнути проблеми з прийняттям акціонерного капіталу, але зазвичай, з нашого досвіду, вони приймають капітальні кошти, оскільки вони потраплять на «заблокований» рахунок, і вони не вважають це банківським рахунком у звичайний спосіб.
Проблеми виникають, коли підприємство хоче відкрити операційний рахунок і використовувати капітал. Нещодавно ми зіткнулися з проблемою відкриття рахунків для компаній, кінцевим власником яких була компанія, що котирується на міжнародному ринку, а також родина чи благодійний фонд. Оскільки концепція дискреційних трастів, як і більшість благодійних трастів, не є особливістю румунської юриспруденції, це викликало питання щодо того, хто є власниками трасту та чи вкладали довірені гроші в траст. Оскільки концепція англосаксонського трасту не широко відома, у формі звіту не потрібно поставити галочку, тому необхідно надати більше пояснень. Зазвичай, коли все пояснюється, банк нарешті дозволяє відкрити банківський рахунок.
As румунські юридичні фірми, ми завжди дотримувались директиви ЄС щодо відмивання грошей і рекомендацій наших професійних організацій, щоб знати вашого клієнта. Тому на сьогоднішній день нам не доводилося відмовляти клієнту, який не міг/не хотів надати відповідну інформацію про те, хто вони і чим займаються. Отже, якщо ви консультуєте клієнта, який розглядає можливість відкриття бізнесу в Румунії, ці моменти щодо розкриття інформації необхідно враховувати.
Раніше я писав про різні способи підходу до бізнесу в країні цивільного права та про те, як до неї підходять у країні загального права. Коли нещодавно обговорювали це, мені стало зрозуміло, що в Румунії через різну правову систему та юриспруденцію питання відкритого корпоративного управління часто трактують по-різному.
Як згадувалося в моєму попередньому блозі, все питання управління в румунській компанії ґрунтується на повноваженнях загальних зборів, які є всіма акціонерами. Оскільки між зборами акціонерів і акціонерами як окремими особами існує незначна різниця, виникнуть проблеми. Якщо ваша правова система передбачає, що ви, акціонери, маєте повноваження, то легко зробити стрибок, що збори акціонерів не потрібні і що єдиною реальною особою або органом, який має повноваження, є акціонер.
Хоча це не є проблемою, коли всі акції належать одній особі або сім’ї, це не повинно створювати проблеми. Однак проблеми виникнуть, і ми це бачили, коли, наприклад, іноземний інвестор отримує міноритарну частку румунської компанії. Румунський акціонер, який звик приймати всі рішення самостійно, продовжуватиме це робити, навіть якщо законом передбачено інше та вимагає проведення зборів акціонерів. Існує реальний ризик того, що румунський акціонер все одно буде розглядати її як компанію, в якій він володіє 100% його компанії, навіть якщо правда інакше.
Цей тип проблеми можна подолати, якщо забезпечити, щоб відповідно до статуту рішення приймалися спільно іноземним інвестором та румунським акціонером, а всі банківські рахунки тощо керувалися спільними підписами. Це може здатися громіздким способом вирішення проблеми, але якщо не вбудовані засоби захисту, у майбутньому існує реальна ймовірність проблем. Якщо румунський акціонер не хоче, щоб йому нав’язали такий тип контролю, тоді необхідно поставити додаткові запитання щодо того, що станеться в майбутньому та чи продовжуватиметься інвестиція.
Побачивши це неодноразово, ми можемо лише порадити, які кроки можна зробити відповідно до румунського законодавства для захисту іноземного інвестора.
Ці моменти є лише проблемами для ведення бізнесу в Румунії, але за допомогою правильних порад і пояснень можна інвестувати в потенційно прибуткові підприємства.
